MASAK, yüksek tutarlı para transferleri ve nakit işlemlerde beyan zorunluluğu getiren yeni tebliği açıkladı. 1 Ocak 2026’dan itibaren tüm işlemler kademeli olarak denetlenecek.
MASAK’TAN YENİ DÜZENLEME
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıtdışı parayı önlemek ve finansal şeffaflığı artırmak amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Düzenleme, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerde beyan zorunluluğu getiriyor. Yeni sistem 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ UYGULANACAK
Yeni tebliğe göre para transferleri üç kademede değerlendirilecek:
-
200 bin TL – 2 milyon TL: İşlem niteliği kısa şekilde beyan edilecek.
-
2 milyon TL – 20 milyon TL: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL ve üzeri: Form detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenecek.
Bankalar, müşterilere işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. “Bireysel ödeme” gibi genel ifadelerde ise en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.
HEDEF ŞEFFAFLIK VE DENETİM
MASAK yetkilileri, yeni uygulamanın özellikle yüksek tutarlı işlemlerde denetim kapasitesini artıracağını ve kayıtdışı paranın önlenmesinde etkin rol oynayacağını belirtti.