İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen fon soruşturmasında, Adil Katılım Bankası’nın kurucu ortaklarından Ali Paslı hakkında hazırlanan tutuklamaya sevk yazısındaki mali işlemler gündeme geldi. Savcılığın yazısına göre banka, 31 Temmuz 2025’te TERA’nın TLY kodlu yatırım fonuna 1 milyar 844 milyon TL yatırdı. Fonlar 23 Ekim 2025’te satılırken yaklaşık 2 milyar 430 milyon TL kâr elde edildiği belirtildi.
Yaklaşık 84 günlük dönemde gerçekleşen işlem, savcılık tarafından olağan dışı bulundu. Ancak söz konusu kazanç, Ali Paslı’nın kişisel kazancı olarak değil, Adil Katılım Bankası’nın fon işlemlerinden elde ettiği kâr olarak sevk yazısında yer aldı.
1,8 milyar TL’lik yatırım, 2,4 milyar TL kâr
Savcılığın tutuklamaya sevk yazısına göre Adil Katılım Bankası, 31 Temmuz 2025 tarihinde kuruluş sermayesinden 1 milyar 844 milyon TL’yi TERA’nın TLY kodlu yatırım fonuna yönlendirdi.
Söz konusu fonlar 23 Ekim 2025’te satıldı. İşlemler sonucunda yaklaşık 2 milyar 430 milyon TL kâr elde edildiği aktarıldı.
Savcılık, kuruluş aşamasındaki bir bankanın sermayesinin yarısından fazlasını tek bir yatırım fonuna yönlendirmesini risk yoğunlaşması ve likidite yönetimi bakımından olağan dışı buldu. Fonun geçmiş performansının bulunmaması ve kısa sürede elde edilen yüksek getirinin piyasa koşullarıyla uyumsuz olduğu da sevk yazısındaki değerlendirmeler arasında yer aldı.
MASAK raporunda para trafiği
Dosyaya 6 Kasım 2026 tarihinde giren MASAK raporunda, bankanın TERA fonlarına yatırdığı paranın kaynağına ilişkin tespitlerin bulunduğu belirtildi.
Rapora ilişkin sevk yazısında aktarılan bilgilere göre, söz konusu kaynağın TERA Yatırım Bankası AŞ tarafından Adil Katılım Bankası Yönetim Kurulu Başkanı Ali Emre Ballı ile bağlantılı şirketlere kullandırılan kredilerle sağlandığı ifade edildi.
Ali Emre Ballı, 6 Ekim 2026’da İstanbul’un Çekmeköy ilçesinde aracında ölü bulunmuştu. Ballı ile bağlantılı şirketlere kullandırıldığı belirtilen krediler de soruşturma kapsamında incelenen işlemler arasında yer aldı.
Banka faaliyet izninden önce fon yatırmış
Adil Katılım Bankası, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 23 Mayıs 2024 tarihli kararıyla 3 milyar TL sermayeyle kuruluş izni aldı. Bankanın kurucu ortakları arasında Ali Emre Ballı, Murat Yönaç, Özberk Çetinkaya, Ali Paslı ve Fahri Akcan bulunuyordu.
Bankaya faaliyet izni ise 11 Eylül 2025 tarihinde verildi. BDDK’nin yayımladığı kurul duyurusunda da faaliyet izni kararının bu tarihte alındığı belirtiliyor.
Savcılığın incelediği 1 milyar 844 milyon TL’lik fon alımının 31 Temmuz 2025’te, yani bankanın faaliyet izninden önce yapılmış olması da dosyadaki dikkat çekici ayrıntılar arasında yer aldı.
Ali Paslı ve iki şüpheli daha tutuklandı
Fon soruşturması kapsamında 11 Kasım’da Adil Katılım Bankası ortaklarından Ali Paslı, eski Takasbank Genel Müdürü Yunus Arıncı ve OMG Capital Advisors Yönetim Kurulu Başkanı Ömer Murat Gülkan tutuklandı. Aynı dosyada gözaltına alınan diğer dört şüpheli hakkında ise adli kontrol tedbiri uygulanmasına karar verildi.
Adil Katılım Bankası Genel Müdürü Murat Yönaç ile BDDK Başkan Yardımcısı Muhammet Erişen de 9 Kasım’da tutuklanmıştı.
Soruşturma kapsamında tutuklanan isimler hakkındaki iddialar ve mali işlemler yargı sürecinde değerlendirilecek. Tutuklama kararları, şüpheliler hakkında kesinleşmiş suç hükmü anlamına gelmiyor.
